Hvað merkir peningaþvætti?

,,Talað er um að þvo peninga eða peningaþvætti þegar uppruni illa fengis fjár er hulinn svo að þess virðist hafa verið aflað með löglegri starfsemi. Tilgangurinn er að reyna að koma í veg fyrir að upp komist að einhver á illa fengið fé en gera honum engu að síður kleift að nota það.

Sem dæmi má nefna að maður sem situr uppi með mikið af seðlum sem eru afrakstur þjófnaðar eða fíkniefnasölu á væntanlega erfitt með að útskýra fyrir viðskiptabanka sínum hvers vegna hann vill leggja svo mikið reiðufé inn á reikning. Það myndi líka vekja athygli ef hann reyndi að kaupa sér dýran bíl eða fasteign og greiddi fyrir með reiðufé.

Þess vegna er freistandi fyrir hann að þvo féð, það er láta líta út fyrir að þess hafi verið aflað heiðarlega. Hann gæti til dæmi fengið kunningja sinn sem rekur verslun sem hefur miklar tekjur í reiðufé til að taka við fénu og setja sig á launaskrá í staðinn. Þá fær hann reiðufénu breytt í laun sem hann getur lagt inn á bankareikning og tekið þaðan út og notað án þess að mikið beri á því.

Peningaþvætti er ólöglegt, bæði á Íslandi og víðast hvar annars staðar, þótt misjafnt sé hve langt er gengið í að uppræta það. Um þetta fjalla lög nr. 80 frá 1993 með síðari breytingum um aðgerðir gegn peningaþvætti.

Þau lög leggja meðal annars ríka skyldu á fjármálastofnanir að reyna að koma í veg fyrir að þær séu notaðar til peningaþvættis" (Vísindavefurinn)

• Ekki ná gleyma því, að það er einnig peningaþvottur þegar fé er stolið undan skatti. Þá einna helst í fyrirtækjarekstri þá þegar ekki er skilað eðlilegum virðisaukaskatti,tekjuskatti, tryggingagjöldum og lífeyrissjóðagjöldum. Viðskiptavinir eru iðulega þátttakendur í slíkum þvotti.
  *
• Þá er gjaldmiðillinn í slíkum viðskiptum með svart fé er nánast alltaf stórir seðlar. Einnig getur verið um ýmsar mútur að ræða sem eru algengar í atvinnulífinu
  *
• Það sama á við um þegar vörur eru teknar út úr rekstri fyrirtækja og þær notaðar sem gjaldmiðill
  *
• Einfaldlega einnig þegar eigandi fyrirtækis tekur peninga úr peningakassanum og notar þá fyrir sjálfan sig
  *
• Í sama flokki telst það þegar eigandi fyrirtækis skuldsetur það til að kaupa vöru eða þjónustu til einkanota. Varan er þá gjarnan skráð sem eign fyrirtækisins t.d. bíll
  *
• Mikið tíðkað fyrir hrunið. Þegar fólk stofnaði fyrirtæki utan um heimilishaldið.

 

 

 

Athugasemdir

[Valdimar Samúelsson, 24.10.2019 kl. 19:50]

Góð lesning og þessar aðferðir eru mikið stundaðar hér ekki síst af hinu opinbera.

[Kristbjörn Árnason, 24.10.2019 kl. 21:20]

sumt af þessu eru ær og kýr sveitarstjórnarmanna.